Այսօրվա խելացի ներդրումները վաղվա ապահով ապագայի բանալին են: Այնուամենայնիվ, միայն պորտֆելի դիվերսիֆիկացումը բավարար չէ: Այսպիսով, ի՞նչ պետք է նկատի ունենա ներդրողը, եթե ցանկանում է հաջողության հասնել:

Հասկանալ միտումները

Ժամանակակից արագ տեմպերով զարգացող աշխարհում նրանք կարեւոր նշանակություն ունեն ներդրումային տեղեկացված որոշումներ կայացնելու համար:

«Ավտոարդյունաբերության միտումներին հետեւելը թույլ է տալիս ներդրողներին բացահայտել, թե որ ընկերություններն ու տեխնոլոգիաներն ունեն աճի ներուժ: Այսպես, էլեկտրական մեքենաներն այս օրերին գլխավոր թրենդն են»,- նշում է Freedom Broker Armenia-ի տնօրեն Հովակ Հովակիմյանը։

Այս միտքն արտացոլված է բազմաթիվ ոլորտներում, որոնք ունեն շահութաբեր ներդրումներ լինելու ներուժ, օրինակ՝ ֆիզիկական կրիչներից ամպային պահեստի անցումը ձեւավորում է, թե ինչպես են ընկերությունները կառավարում իրենց տվյալները:

Հովակիմյանն ընդգծում է. «Այս միտմանը հետեւող ներդրողները կարող են մտածել ամպային ծառայություններ մատուցող կամ ամպային պահեստավորման ենթակառուցվածք զարգացնող կազմակերպություններում ներդրումներ կատարելու մասին»։ Նմանապես, CRM համակարգերի աճող օգտագործումը արտացոլում է հաճախորդների հետ հարաբերությունների ճիշտ կառավարման կարեւորությունը բիզնես գործառնություններում:

«Ներդրողները կարող են արժեւորել նորարարական CRM լուծումներ առաջարկող ընկերությունները, որոնք օգնում են կազմակերպություններին բարելավել հաճախորդների փոխգործակցությունը եւ ավելացնել վաճառքը», - ավելացնում է նա:

Արտաքին իրադրությունը նույնպես կարող է ազդեցություն թողնել

Համաշխարհային տնտեսական եւ քաղաքական միտումները զգալիորեն ազդում են ներդրումային շուկաների վրա: Հիմնական գործոնները, ինչպիսիք են գնաճը եւ գործազրկության մակարդակը եւ Կենտրոնական բանկի տոկոսադրույքների քաղաքականությունը, պետք է ուշադիր վերահսկվեն:

Հովակիմյանն ընդգծում է. «Գործազրկության բարձր մակարդակը կարող է թուլացնել սպառողների պահանջարկը եւ նվազեցնել ընկերության եկամուտը, իսկ ցածր մակարդակը, ընդհակառակը, կարող է խթանել տնտեսական եւ շուկայական աճը»։

Շատ կարեւոր է նաեւ հասկանալ ընկերության եկամուտները եւ ֆինանսական արդյունքները: «Ընկերության շահույթի աճը սովորաբար ուղեկցվում է բաժնետոմսերի գների աճով»,- պարզաբանում է մեր բանախոսը։ Այսպիսով, թողարկողի ֆինանսական վիճակի մոնիտորինգն օգնում է ներդրողներին տեղեկացված որոշումներ կայացնել իրենց ներդրումների վերաբերյալ: Սակայն աշխարհաքաղաքական իրադարձությունները, առեւտրային հարաբերությունները, օրենսդրական փոփոխությունները եւ ժողովրդագրական միտումները դեռեւս վճռորոշ դեր են խաղում ներդրումային միջավայրի ձեւավորման գործում։

Ներդրումների համար խոստումնալից ոլորտներ

Ելնելով ներկայիս միտումներից՝ տեխնոլոգիական ոլորտն առանձնանում է որպես ամենագրավիչներից մեկը։ Հովակիմյանը դրա համար մի քանի պատճառ է բերում, այդ թվում՝ տոկոսադրույքների սպասվող անկումն ու մշտական տեխնոլոգիական առաջընթացը։ «ՏՏ ընկերություններում ներդրումները կարող են հնարավորություն ընձեռել մասնակցել այս առաջընթացին եւ օգտվել դրա բարենպաստ հեռանկարից»,- նշում է նա։

Ոլորտի ներուժը եկամուտների արագ աճի եւ նոր տեխնոլոգիաների զարգացման համար, ինչպիսիք են արհեստական ինտելեկտը եւ քվանտային հաշվարկը, նույնպես այն հետաքրքիր տարբերակ են դարձնում կապիտալի աճի համար: «Տեխնոլոգիական ոլորտն ամենաշատը կշահի ոչ միայն ակնկալվող տոկոսադրույքների իջեցման ժամանակ, այլ նաեւ առաջիկա տասնամյակների ընթացքում»,- պնդում է Հովակիմյանը։ Այնուամենայնիվ, նա խորհուրդ է տալիս կատարել լրացուցիչ վերլուծություններ եւ հաշվի առնել առանձին ներդրումային նպատակներն ու ռիսկերի պրոֆիլները՝ նախքան վերջնական որոշումներ կայացնելը:

Ավտոմատացում եւ թվայնացում ներդրողների համար

Ռոբո-խորհրդատուները, որոնք օգտագործում են ալգորիթմներ եւ համակարգչային մոդելներ ներդրումային պորտֆելները կառավարելու համար, գնալով ավելի տարածված են դառնում: Թեեւ Freedom Broker Armenia-ն չի կիրառում նման խորհրդատուներ, սակայն գիտակցում է դրանց հնարավոր առավելությունները: Հովակիմյանը նշում է. «Նրանք տրամադրում են ներդրումային ավտոմատացված հարթակներ, որոնք կարող են արդյունավետորեն կառավարել ներդրողի պորտֆելը»։

Freedom Broker Armenia-ն հաճախորդներին հնարավորություն է տալիս ինքնուրույն ձեւավորել իրենց պորտֆելները կամ խորհրդակցել մասնագետների հետ: «Խորհրդատվությունը պարտադիր չէ, բայց ցանկալի է, հատկապես նրանց համար, ովքեր նոր են սկսում իրենց ներդրումային ճանապարհը»,- ամփոփում է Հովակիմյանը։

Նրա խոսքով՝ այս մոտեցումը թույլ է տալիս խոհուն, անվտանգ եւ արդյունավետ ներդրումային որոշումներ կայացնել։

Շուկայի մոնիտորինգ եւ ռազմավարության ճշգրտումներ

Ժամանակին համընթաց քայլելու եւ սեփական ներդրումային ռազմավարություններում ժամանակին ճշգրտումներ կատարելու համար Freedom Broker Armenia-ն տրամադրում է տարբեր գործիքներ: Դրանք ներառում են շուկայի վերլուծություն, ներդրումային գաղափարներ, առեւտրային հարթակներ եւ ֆինանսական տվյալների եւ հաշվետվությունների հասանելիություն:

«Ներդրողները կարող են օգտագործել այդ ռեսուրսները շուկայի միտումները վերահսկելու եւ տեղեկացված որոշումներ կայացնելու համար»,- պարզաբանում է Հովակիմյանը:

Ռիսկերի եւ շահույթի գնահատում

Այս գործընթացի նկատմամբ մոտեցումը զգալիորեն փոխվել է վերջին տասնամյակների ընթացքում: Գործոնները, ինչպիսիք են ռիսկի նկատմամբ հակվածությունըր, ակնկալվող եկամուտները, պլանավորման հորիզոնը, ներդրումային իրացվելիությունը եւ անվտանգության ցանցերը, կարեւոր են անհատական ներդրումային ռազմավարությունների մշակման համար: «Նման տվյալների հաշվառումն օգնում է ներդրողներին հարմարեցնել իրենց ռազմավարությունը՝ համապատասխանեցնելով իրենց անհատական նախասիրություններին եւ նպատակներին»,- ասում է Հովակիմյանը:

Չնայած փոփոխություններին՝ պորտֆելի դիվերսիֆիկացման միջոցով ռիսկերի նվազագույնի հասցնելու սկզբունքը մնում է կենսական: Այնուամենայնիվ, բանախոսը զգուշացնում է ավելորդ դիվերսիֆիկացման մասին։ «Երբեմն անիմաստ է միջոցներ բաշխել տարբեր երկրների եւ արժույթների միջեւ»: Փոխարենը նա առաջարկում է կենտրոնանալ ԱՄՆ դոլարի եւ հայկական դրամի վրա, ինչպես նաեւ ներդրումներ կատարել հայտնի եւ կայացած ընկերություններում։

Խորհուրդներ սկսնակ ներդրողների համար

Նրանց համար, ովքեր նոր են ներդրումներ անում, Հովակիմյանը մի քանի խորհուրդ է տալիս. «Պլանավորեք երկարաժամկետ՝ 10-15 տարի կամ ավելի, արագ արդյունքների մի սպասեք եւ միշտ գնահատեք ընկերությունների հիմունքները»:

Նա ընդգծում է հանգստություն պահպանելու կարեւորությունը․ շուկայի անկումների ժամանակ շատ կարեւոր է խուճապի չմատնվելը: Ավելի լավ է փորձել երկարաժամկետ հեռանկար ունենալ. «Կառուցեք ընտանեկան հարստություն եւ ժառանգություն թողեք հաջորդ սերունդներին»:

Ինչ հիշել եւ ինչից զգուշանալ

Հովակիմյանը կարեւորում է ներդրումային գործընթացի առանցքային կետերը։ Դրանցից առավել նշանակալիցներն են․

● ֆինանսական պլանի կազմում,
● անվտանգության բարձիկի ձեւավորում,
● ընկերության գործունեության հիմնական սկզբունքների ուսումնասիրություն,
● երկարաժամկետ ներդրումներ,
● ֆինանսական տեղեկացվածության բարձրացում:

Շատ կարեւոր է խուսափել վազքից, արագ արդյունքներ ակնկալել, բոլոր միջոցները ներդնել միայն մեկ թողարկողի ակտիվներում եւ խուճապել շուկայական անկումների ժամանակ:

Վերջում Հովակիմյանը տեղեկություններ է փոխանցում իր պորտֆելի մասին։ Այն ներառում է ETF-ներ, ինչպիսիք են SPY եւ TLT: Ֆոնդերի միջոցով պասիվ ներդրումներ կատարելու նրա նախապատվությունը արտացոլում է նրա զբաղված գրաֆիկը՝ ընդգծելով ներդրումային ռազմավարությունների ընտրության կարեւորությունը, որոնք համապատասխանում են նրա ապրելակերպին եւ նպատակներին: