Կայունության և կանխատեսելի եկամտաբերության ցանկությունը շատերին դրդել է ուսումնասիրել պահպանողական ներդրումային գործիքները: Պարտատոմսերը կենտրոնական դեր են խաղում այս ռազմավարության մեջ: Նրանք հիանալի են նրանց համար, ովքեր ցանկանում են նվազեցնել ռիսկերը՝ միաժամանակ փնտրելով եկամտի կայուն մակարդակ: Freedom Broker Armenia-ի տնօրեն Հովակ Հովակիմյանը պատմում է պահպանողական ներդրումային լանդշաֆտի իր տեսլականի մասին.

Պարտատոմսերի դերը պահպանողական ներդրումային ռազմավարություններում

«Պարտատոմսերը պահպանողական ներդրումային ռազմավարության հիմնարար կողմն են»,- ասում է Հովակիմյանը։

Խոսքն առաջին հերթին փոխառու միջոցներ հայթայթելու մասին է՝ պարտատոմսեր թողարկելով այնպիսի հսկաների կողմից, ինչպիսիք են Apple-ը, Goldman Sachs-ը կամ Citibank-ը։ Այս արժեթղթերի շահութաբերությունն այստեղ կախված է ընկերության պարտքային պարտավորությունները կատարելու կարողությունից:

«Ֆինանսական կորստի հնարավորություններն ուղղակիորեն կապված են այդ կորպորացիաների դեֆոլտի ռիսկի հետ, ուստի կարևոր է խելամիտ ընտրություն կատարել ակտիվների ընտրության ժամանակ», - ավելացնում է փորձագետը:

Ընկերության հուսալիության գնահատումը կարևոր քայլ է ներդրողների համար՝ նախքան պարտատոմսերում ներդրումներ կատարելը, ինչին հաճախ նպաստում են վարկանիշային գործակալությունները: S&P Global Ratings-ը առանցքային դերակատար է այս ոլորտում՝ գնահատելով ընկերությունները՝ հիմնվելով նրանց վարկունակության վրա: «BBB» կամ ավելի բարձր վարկանիշ ունեցող ձեռնարկությունները, ինչպիսիք են «A», «AA» կամ «AAA», համարվում են ավելի ցածր վարկային ռիսկ ունեցող ձեռնարկությունները, ինչը վկայում է նրանց արժեթղթերում ավելի ապահով ներդրումների մասին», - բացատրում է Հովակիմյանը:

Հասկանալով ներդրումային գործիքները

Շարունակելով ներդրումային գործիքների մասին պատմությունը՝ Հովակիմյանը կարևորում է պարտատոմսերի հարաբերական անվտանգությունը բաժնետոմսերի համեմատ։

Այնուամենայնիվ, նույնիսկ պետական պարտատոմսերի առաջարկը զգալիորեն տարբերվում է՝ կախված թողարկողի ֆինանսական վիճակից։ «Ավելի քիչ կայուն տնտեսություն ունեցող երկրների պետական պարտատոմսերում ներդրումները կարող են ավելի ռիսկային լինել, քան առաջատար ընկերությունների թողարկած պարտատոմսերում ներդրումները, ինչպիսիք են Google-ը, Microsoft-ը կամ Apple-ը», - ասում է նա:

Բրոքերային ծառայությունների հարմարեցում անհատական կարիքներին

Ժամանակակից աշխարհում բրոքերային ծառայություններ մատուցել նշանակում է բավարարել ներդրողների բազմազան կարիքները:

«Հաճախորդի հետ արդյունավետ շփումը կարևոր է»,- ընդգծում է Հովակիմյանը։
 
Շատ ներդրողներ մոտենում են Freedom Broker Armenia-ին իրենց ռիսկերի հանդուրժողականության և ներդրումային նպատակների մասին աղոտ պատկերացումներով: «Մեր պարտականությունն է առաջնորդել նրանց այս գործընթացում՝ օգնելով նրանց բացահայտել իրենց իրական ներդրումային բնութագրերը և ռիսկի հակվածությունը», - ասում է փորձագետը:

Այս անհատականացված մոտեցումը ներառում է հաճախորդի տնտեսական բնութագրի խորը վերլուծություն, որի արդյունքում ստեղծվում է ներդրումային պորտֆել, որը լիովին հարմարեցված է նրանց ֆինանսական նպատակներին և ռիսկի հակվածությանը:

«Մեր փորձագետները ներդրողների հետ շփվելիս միշտ նախնական խորքային վերլուծություն են անցկացնում։ Այս մոտեցումը երաշխավորում է, որ մեր հաճախորդներին առաջարկվում են ներդրումային տարբերակներ, որոնք համապատասխանում են նրանց ակնկալիքներին և հնարավորություններին:

Անձնական փորձ ներդրումների ոլորտում

Խոսելով իր անձնական ճանապարհորդության մասին՝ Հովակիմյանը հիշում է իր մուտքը ներդրումների աշխարհ 2011 թվականին՝ ոգեշնչված Ռոբերտ Կիյոսակիի «Հարուստ հայրիկ, աղքատ հայրիկ» գրքից։

Սկսելով խնայողությունների կարգապահ ռեժիմից՝ նա որոշեց ներգրավվել արժեթղթերի շուկայում՝ կենտրոնանալով դիվերսիֆիկացված ֆոնդերի և ինդեքսների վրա, ինչպիսիք են S&P 500-ը և NASDAQ 100-ը:

Շարունակական ուսուցման և շուկայի ներգրավվածության կարևորությունը

Հովակիմյանը կարևորում է շարունակական կրթությունը և շուկայի հետ ակտիվ ներգրավվածությունը։ «Ֆինանսական լանդշաֆտը անընդհատ փոխվում է։ Տեղեկացված և ներգրավված մնալը կարևոր է յուրաքանչյուրի համար, ով ցանկանում է առավելագույն օգուտ քաղել իրենց ներդրումներից», - խորհուրդ է տալիս նա:

Խրախուսելով պոտենցիալ ներդրողներին խորանալ ֆոնդային շուկայի կողմից ներկայացված հսկայական հնարավորությունների մեջ՝ նա ընդգծում է կրթության, հետազոտությունների և մասնագիտական խորհրդատվության կարևորությունը՝ որպես վաղ ներդրումների բարդությունները կողմնորոշվելու միջոց:

Պահպանողական գործիքներն ու ռազմավարական դիվերսիֆիկացիան համադրող հավասարակշռված մոտեցման միջոցով Freedom Broker Armenia-ն՝ Հովակիմյանի գլխավորությամբ, ցուցաբերում է պրագմատիկ և տեղեկացված մոտեցում ներդրումների նկատմամբ։ Այս փիլիսոփայությունը խորհրդանշում է տեղեկացված որոշումների կայացման և հաճախորդների անհատականացված սպասարկման կարևորությունը ֆինանսական նպատակներին հասնելու ճանապարհին: Դրա շնորհիվ ներդրողներին տրամադրվում է ճանապարհային քարտեզ՝ նավարկելու ներդրումների դինամիկ և ի սկզբանե բարդ աշխարհում: