Если еще несколько лет назад копмлаенс-система встречалась в немногих компаниях, то сейчас ее наличие считается не только «хорошим тоном», но порой и необходимым условием для заключения контрактов. Комплаенс помогает бизнесу избегать большого количества рисков, сокращать финансовые потери, сохранять репутацию и активы.«Для Армении сейчас эта тема становится актуальной, так как на рынке появилось много зарубежных компаний, и сам рынок страны активно развивается», - говорит основатель, директор консалтинговой компании GLT Solutions Сурен Галумян.В беседе с Banks.am он рассказал о важности комплаенса, его видах и процессе внедрения в компанию. - Сегодня все чаще подчеркивается важность наличия комплаенс-системы в компаниях. Расскажите, пожалуйста, что это такое?- Комплаенс – это комплекс мер по предупреждению действий компании или ее сотрудников, противоречащих законодательству, общепринятым в отрасли стандартам, нормам внутренней этики.Термин «комплаенс» происходит от английского «to comply», или «соответствовать». Например, если отдельный автолюбитель не соблюдает правила дорожного движения - ему выписывают штраф. И это в лучшем случае, а можно и в аварию попасть. Поэтому выполнение правил дорожного движения – комплаенс. То же и в коммерческой сфере: если компания не платит налоги, она рискует не только крупными штрафами, но даже в некоторых случаях уголовными разбирательствами. Поэтому отслеживание и уплата всех налогов - это комплаенс. В целом, комплаенс необходим для снижения рисков финансовых и репутационных потерь бизнеса, поэтому его можно назвать и системой управления рисками.Простыми словами, комплаенс – это все, что компания делает для обеспечения ответственного поведения сотрудников и бизнеса в целом на рынке.- Зачем комплаенс нужен бизнесу? Бизнес перенимает опыт зарубежных стран или это носит более осознанный характер, обусловленный потребностью в предупреждении совершения нарушений? - Комплаенс имеет накопительный эффект и позволяет защитить бизнес, в том числе, на перспективу. Понятие «соответствия» в бизнесе появилось не на пустом месте: сегодня это необходимое условие безопасности. Быстро меняется законодательство, появляются новые подзаконные акты и новые требования в различных коммерческих сферах, а действующие требования могут ужесточаться. Если бизнес к этому не готов, он может «попасть» и на крупные штрафы, и на судебные разбирательства из-за обвинений в совершении налоговых или экономических преступлений. Основная задача комплаенса - не допустить этого. Сурен Галумян Фото: Медиамакс Для Армении сейчас тема комплаенса становится актуальной еще и потому, что на рынке появилось много зарубежных компаний, и сам рынок страны активно развивается. Иностранные партнеры ожидают, что потенциальные контрагенты ведут свой бизнес честно, этично и уделяют должное внимание вопросам безопасности. Комплаенс сейчас становится не только «хорошим тоном», но порой и необходимым условием заключения контракта. В этом и преимущество его наличия в компании. Соответствуя требованиям партнеров, компания через комплаенс выстраивает надежные механизмы защиты изнутри. Внедряя комплаенс-культуру, плюсы очевидны для всех: повышение инвестиционной привлекательности; снижение риска нарушения обязательств, упрощение процедуры взыскания задолженности с контрагентов; улучшение имиджа компании, вклад в деловую репутацию; рост доверия со стороны контрольных и надзорных органов и многое другое. - Предполагает ли комплаенс-система разработку отдельных политик и процедур в компании?- Да, при этом каждая компания сама определяет набор документов, которые будет разрабатывать и внедрять для соответствия нормам законодательства и ожиданиям общества, клиентов, партнеров. Например, это могут быть:Кодекс корпоративной этики и делового поведения: он определяет морально-этические принципы работы, приоритеты и ценности компании, обязанности руководства и сотрудников по соблюдению комплаенс-культуры.Антикоррупционная политика: основной документ компании, в котором закрепляется принцип «нулевой толерантности» к коррупционным действиям.Политика противодействия отмыванию (легализации) доходов: она предусматривает действия, направленные на то, чтобы не допустить отмывание денег, полученных преступным путем. Сюда же входят возможности по противодействию финансирования террористических организаций.Политика урегулирования конфликтов интересов: это свод этических стандартов поведения сотрудников в случаях конфликта интересов. Политика дарения подарков: она разграничивает понятие подарка и взятки/«отката», обычно устанавливает предельную допустимую стоимость подарков.Очевидно, что для компаний, ориентированных на долгосрочный успех, преимущества внедрения комплаенса перевешивают имеющиеся сложности на этом пути. Комплаенс становится для бизнеса не просто модным, но и необходимым инструментом управления антимонопольными, коррупционными и уголовными рисками.- Какой бывает комплаенс? - Антикоррупционный комплаенс: сюда входит все, что может предпринять бизнес для противодействия коррупции внутри компании. Снижает вероятность вовлечения организации в ситуации, связанные с риском нарушения законодательства или же потери репутации.Антифрод-комплаенс: комплекс мер для оценки финансовых операций с точки зрения мошенничества. Он характерен для банков, с карт которых телефонные аферисты и мошенники целенаправленно похищают средств вкладчиков. Также его используют торговые организации, у которых есть онлайн-продажи.Антимонопольный комплаенс: ориентирован, прежде всего, на естественные монополии и предназначен для контроля за соблюдением актуального антимонопольного законодательства. Но и для любых коммерческих компаний он тоже актуален. Например, бизнес может попасть на серьезные штрафы, если укажет в таргетированной или контекстной рекламе, что компания предоставляет «лучшие цены» или «лучшее качество продукции на рынке» без доказательств этого факта. Сурен Галумян Фото: Медиамакс Налоговый комплаенс: это система управления рисками, проверка бизнес-процессов на соответствие действующему налоговому законодательству и тем добровольным обязательствам, которые принял на себя бизнес. Финансовый комплаенс: это регулирование и обеспечение соблюдения законов/правил в области финансов. Финансовый комплаенс необходим всем компаниям финансового сектора, от инвестиционных компаний до банков, деятельность которых жестко регулируется надзорными органами.- Какие основные риски помогает предотвратить комплаенс-система?- В целом комплаенс помогает бизнесу избегать большого количества рисков, сокращать финансовые потери, сохранять репутацию и активы. Несоответствие регулятивным нормам и стандартам: все помнят, что «незнание законов не освобождает от ответственности»? Незнание, отсутствие отслеживания изменений законодательства и их исполнения - очень серьезный риск.Репутационные риски: раньше какая-то негативная информация до клиентов компании могла и не дойти. Сегодня, когда люди живо общаются в соцсетях, любое нарушение интересов клиента или просто грубость сотрудника быстро становятся известны целевой аудитории. Сурен Галумян Фото: Медиамакс Финансовые риски: к ним также относятся потери от сотрудничества с поставщиками, выбранными не на основе объективных данных, а использования личных связей, а проще говоря - «откатов». Также, например, несоответствие компании-продавца продуктов актуальным требованиям санитарного контроля повлечет за собой серьезные штрафные санкции: и это тоже финансовые риски.- Как внедрить комплаенс в организацию?- Общая последовательность действий практически всегда будет такой: Оценить риски, существующие для бизнеса. Для кого-то это прежде всего соблюдение антимонопольного законодательства, для кого-то - работа с конфликтом интересов сотрудников, а для другого бизнеса - работа с налоговыми органами. Принять решение. «Нам нужен комплаенс в области налогового законодательства, внутренний этический кодекс и регулирование того, что может считаться подарками сотрудникам компании». Проанализировать работу конкурентов. Возможно, кто-то из них уже внедрил успешную систему контроля рисками, и ее можно взять как ориентир при разработке своего варианта. Привлечь экспертов. Например, юристов, для разработки всех необходимых политик. Эксперты могут быть как внутренними (сотрудниками компании), так и внешними. Проинформировать сотрудников обо всех важных правилах. Назначить ответственных. Они должны отслеживать, как исполняются политики. Вести работу по устранению выявленных нарушений. Реагировать на рискованные или неэтичные действия сотрудников, отслеживать изменения законодательства и отраслевых стандартов. Комплаенс нужен бизнесу для снижения всех и всяческих рисков, начиная от риска невыполнения требований действующего законодательства до рисков утечки персональных данных и получения сотрудниками «откатов» от контрагентов.Яна ШахраманянФото: Эмина Аристакесяна Tweet Просмотры 13081