В Ассоциации российских банков (АРБ) рассказали «Коммерсанту», что банки начали следовать полученным в середине марта рекомендациям ЦБ России обращать особое внимание на «оптовые закупки» с целью спекуляции.

Собеседник «Коммерсанта» в одном из российских банков пояснил, что речь идет, в частности, об отключении карт гражданина после операций, «где очевидна закупка для перепродажи».

Письмо ЦБ банкам от 16 марта было разослано во исполнение «антиотмывочного» закона. Регулятор требует от кредитных организаций обращать повышенное внимание на операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией».

«Например, нехарактерный для частного потребителя рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи»,- говорилось в письме.



Именно «однотипные операции» часто становятся следствием ограничений, которые в последние недели ввели многие ритейлеры в ответ на ажиотажный спрос на продукты и товары первой необходимости. Но продавцы на местах в торговых точках зачастую обходят ограничения, отпуская нужное количество товара в одни руки, но пробивая его разными чеками.