Проект Банка Англии и лондонского инновационного хаба BIS по использованию искусственного интеллекта для выявления новых схем финансовых преступлений в розничных платежных системах в режиме реального времени показал многообещающие результаты.

Проект Hertha тестировал применение современных ИИ-технологий для выявления сложной и скоординированной преступной деятельности в данных платежных систем.

Эксперименты проводились с использованием симулированного набора синтетических транзакционных данных, разработанного в рамках проекта. Он включает данные 1,8 миллиона банковских счетов и 308 миллионов транзакций. Набор данных был создан с помощью передовой модели ИИ, обученной имитировать реалистичные паттерны транзакций.

Исследование показало, что аналитика платежных систем может служить ценным дополнительным инструментом для помощи банкам и поставщикам платежных услуг для выявлении подозрительной активности.

Банки и платежные системы, участвовавшие в проекте, обнаружили на 12% больше подозрительных счетов, чем смогли бы выявить обычными методами. Эксперимент оказался особенно ценным для выявления новых схем финансовых преступлений, улучшив показатель обнаружения на 26%.

Партнер раздела «Финтех» -